ประเภทของผู้ลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล

  “บุคคล”     หมายถึง บุคคลธรรมดาและนิติบุคคล
“คณะบุคคล” หมายถึง กลุ่มบุคคลที่รวมกันตั้งแต่ 2 ถึง 35 ราย โดยในคณะบุคคลใดบุคคลหนึ่งนั้นจะต้องมีสัญชาติไทยทั้งหมดหรือไม่มีสัญชาติไทยทั้งหมด
 

นโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล
 

• กองทุนที่ลงทุนในหุ้น (Equity Fund) เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นเต็มอัตรา (Fully Invested) เพื่อโอกาสในการสร้างผลตอบแทนสูงสุดให้แก่เงินลงทุน จึงเหมาะกับนักลงทุนที่คาดหวังผลตอบแทนในอัตราที่สูงและสามารถยอมรับความผันผวนของมูลค่าเงินลงทุนได้
   
• กองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ (Fixed Income Fund)เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนเฉพาะตราสารหนี้ เช่น พันธบัตร หุ้นกู้ และเงินฝาก ซึ่งจัดว่าเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ กองทุนประเภทนี้จึงเหมาะกับนักลงทุนประเภทอนุรักษ์นิยม (Conservative) ที่ไม่ชอบความเสี่ยงและไม่คาดหวังผลตอบแทนสูงนัก หรือคาดหวังผลตอบแทนที่เป็นไปในทิศทางเดียวกันกับอัตราดอกเบี้ยในตลาดเงิน
   
• กองทุนแบบผสม (Mixed Fund) เป็นกองทุนที่ผสมผสานการลงทุนทั้งในตราสารทุน และตราสารหนี้ ที่อาจมีการกำหนดสัดส่วนการลงทุนในตราสารทั้งสองไว้แน่นอน ทั้งนี้ สามารถเปลี่ยนแปลงสัดส่วนได้ตามนโยบายของผู้ลงทุน โดยผู้จัดการกองทุนจะจัดสรรเงินลงทุน (Asset Allocation) ในตราสารทุน และตราสารหนี้ ตามความเหมาะสมของสภาวการณ์ในแต่ละขณะ
   
• การลงทุนในต่างประเทศ (Offshore Investment)  ปัจจุบันธนาคารแห่งประเทศไทยได้อนุญาตให้บุคคลทั่วไปสามารถลงทุนในต่างประเทศได้โดยตรง โดยการลงทุนผ่านกองทุนส่วนบุคคล ซึ่งนอกจากจะเป็นช่องทางหนึ่งที่ช่วยเพิ่มโอกาสการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารคุณภาพดีแล้ว ยังเป็นการกระจายการลงทุน ซึ่งสามารถลดความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนในประเทศเพียงอย่างเดียว

• นิติบุคคล: ที่มีสินทรัพย์มากกว่า 1,000 ล้านบาท  สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 50 ล้านเหรียญสหรัฐ 
• บุคคลธรรมดา : บุคคลธรรมดา ยกเว้น คณะบุคคล สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 5 ล้านเหรียญสหรัฐ 
  สิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุนในต่างประเทศกำไรจากการลงทุนในต่างประเทศจะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา หากนำเงินได้พึงประเมินดังกล่าวกลับเข้ามาข้ามปีภาษี    

• เงินลงทุนขั้นต่ำ  10 ล้านบาท
• อัตราค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.5%-2.50% ต่อปของมูลค่าทรพย์สินสุทธิ(อัตราค่าธรรมเนียมขึ้นกับนโยบายการลงทุนที่เลือก 2.0% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ(กองทุนที่มีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นเป็นหลัก)
• อัตราค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สินรายปี 0.05% ของมูลค่าทรัพย์สิน

 

ปัจจัยที่ควรพิจาณาก่อนเลือกนโยบายการลงทุน

• ทักษะความรู้และความเข้าใจด้านการลงทุน 
• ความพร้อมของเงินลงทุน
• วัตถุประสงค์และเป้าหมายของการลงทุน
• อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
• ลักษณะและระยะเวลาของการลงทุน 
• รายละเอียดและข้อจำกัดทางภาษี
• ระยะเวลาที่ต้องการผลตอบแทน
• ข้อจำกัดและข้อยกเว้นของท่าน

• คุณภาพของกระบวนการตัดสินใจลงทุนที่ได้ผ่านการกลั่นกรองจากคณะกรรมการการลงทุน (Investment Committee) ซึ่งจะเป็นผู้พิจารณาความเหมาะสมในการจัดสรรเงินลงทุน (Asset allocation) และคัดเลือกหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่จะลงทุน
• ประสบการณ์และความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนของผู้บริหารและผู้จัดการลงทุน ทำให้รู้จังหวะการลงทุน (Market Timing)
• การมีหลักเกณฑ์และความชัดเจนของขั้นตอนในการตัดสินใจลงทุนที่สามารถตรวจสอบได้ เพื่อให้ผู้จัดการกองทุน ยึดเป็นหลักในการปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด
• หลักการบริหารกองทุนที่ยึดมั่นในจรรยาบรรณ และมาตรฐานการประกอบวิชาชีพอย่างเคร่งครัด